Qu’est-ce qu’Alchemix (ALCX) ?

Alchemix est un protocole DeFi qui permet la création de Synthet i c jetons qui représentent le rendement futur d’un dépôt. Il permet aux utilisateurs de récupérer une valeur tokenisée presque instantanément contre des dépôts * temporaires de pièces stables. Une potion d’argent magique si vous le pouvez, cependant, une qui est fabriquée dans Defi avec peut-être un soupçon de sagesse ancienne (!). Le protocole introduit une nouvelle primitive deFi puissante qui offre d’innombrables applications pour les utilisateurs et un nouvel outil passionnant pour les autres développeurs.

Comment fonctionne Alchemix :

La première version du protocole Alchemix sera lancée avec un dérivé synthétique, « alUSD », qui sera monnayable en utilisant DAI (d’autres stablecoins à suivre). Pour frapper des USD, les utilisateurs déposent du DAI dans le contrat intelligent Alchemist via notre interface utilisateur hébergée et peuvent ensuite frapper des USD, jusqu’à 50 % du montant déposé de DAI dans un rapport de 1: 1. Le DAI déposé est déployé pour que les coffres-forts obtenir des performances.

Alchemix regorge de possibilités … ses fonds ne sont pas emprisonnés de manière médiévale.

Une fois déposés, les fonds s’engagent à obtenir des rendements qui, à terme,  paieront automatiquement la dette de l’utilisateur.  Cependant, il existe plusieurs façons pour un utilisateur de gérer son prêt :

Option 1 : Laissez votre dépôt générer un rendement en continu, ce qui vous permet de percevoir périodiquement votre garantie de prêt

Option 2 : rembourser le prêt par anticipation en USD ou en DAI, leur permettant de retirer leur garantie

Option 3 : Remboursez votre prêt en utilisant une partie de votre garantie pour rembourser le prêt et leur permettre de retirer ce qui reste.

Que pouvez-vous faire avec alUSD ?

Comme beaucoup d’autres jetons ERC20 sur Ethereum, alUSD est négociable et subit des fluctuations de prix. Cela ouvre un certain nombre d’opportunités pour l’investisseur avisé qui dépassent le cadre de cet article. Nous avons spéculé sur certains cas d’utilisation au bas de cet article pour votre divertissement.

Entrez dans le transmutateur

Les utilisateurs peuvent envoyer leur alUSD au transmuteur qui le mettra en file d’attente pour la conversion en DAI et autres pièces stables. À ce stade, vous pouvez vous tromper en pensant que le génie d’Alchemix a en fait évoqué une recette pour créer de l’argent gratuit. Cependant, le processus de transmutation prend du temps, s’appuyant sur d’autres dynamiques de l’écosystème pour déterminer sa vitesse.

Comment l’USD est lié à 1 $ :

Il existe plusieurs mécanismes de rattachement minimisés par la gouvernance intégrés au protocole lui-même :

Transmutation d’alUSD à DAI : Le  rendement de la voûte est périodiquement collecté et déposé dans le pool de transmutation. Chaque fois que la performance est envoyée au pool de transmutation, elle est allouée proportionnellement à tous les alUSD misés dessus. Lorsque les utilisateurs réclament leur DAI dans le pool de transmutation, un montant égal d’alUSD sera brûlé sur leur dépôt de mise.

Staking incentive (alUSD-3CRV) : Les récompenses de Staking
sont obtenues sous forme de tokens DAO ALCX fournissant des liquidités en alUSD/DAI/USDC/USDT sur curve.fi (via le dapp crv.finance sans autorisation) puis ils parient sur l’Alchemix protocole. Cela ajoute une liquidité profonde à alUSD, permettant un transfert de valeur sans friction, entraînant un impact minimal sur le prix du jeton en USD.

Règlement anticipé des acomptes des utilisateurs :
La dette peut être remboursée à tout moment en DAI et/ou en USD. Par exemple, Bob a 1000 DAI de dette dans le système, et il voit que l’USD est bon marché à 0,9 DAI. Bob peut acheter 1000 alUSD sur le marché avec une décote et régler sa dette avec alUSD, que le protocole considère toujours comme la même valeur que le DAI. Cela permettrait à Bob d’économiser de l’argent et son acte d’acheter l’USD l’aiderait à retrouver son équilibre. L’inverse est également vrai. Si alUSD est au-dessus du peg, Bob pourrait vendre son alUSD pour le DAI, lui permettant de rembourser sa dette avec une décote.

Croissance de l’écosystème : l’
équipe d’Alchemix prévoit de lancer des dApps supplémentaires qui utiliseront alUSD et d’autres futurs al-tokens pour leur utilisation. Avec plus de dApps utilisant ces jetons, une demande plus élevée et une pression à la hausse sur les prix seront projetées vers eux. Cela réduira la pression de vente sur les jetons al et rendra tous les autres mécanismes de rattachement plus efficaces en conséquence.