Qu’est-ce que Step Finance (STEP) ?

Step Finance est une plate-forme de visualisation de portefeuille qui agrège tous les LP, jetons, fermes et positions qu’un utilisateur peut avoir associé à son portefeuille et l’affiche dans un tableau de bord facile à utiliser avec diverses métriques et visualisations utiles. Step vise à être la page que les utilisateurs de DeFi ont ouverte toute la journée avec toutes les fonctionnalités et informations dont ils ont besoin pour prendre des décisions éclairées.

Step permettra également aux utilisateurs d’interagir directement avec leurs protocoles préférés à partir du tableau de bord, ce qui pourrait inclure l’agriculture, les groupes, le commerce et les stratégies automatisées. Bon nombre de ces services à valeur ajoutée seront fournis moyennant des frais qui seront collectés et utilisés pour racheter et distribuer des jetons aux détenteurs de jetons STEP. Aujourd’hui, nous allons discuter de la tokenomique derrière le jeton STEP.

Fonctionnalité de base

Step doit se connecter aux programmes pertinents (contrats intelligents) construits dans Solana et les consulter afin d’obtenir les informations nécessaires pour montrer un utilisateur et exécuter des transactions. Les principales fonctions de Step mises en œuvre ou planifiées sont :

Soldes du portefeuille :

Vue du tableau de bord de tous les jetons que vous avez associés à une adresse individuelle avec des options pour consolider plusieurs adresses de portefeuille en une seule vue et afficher la valeur au fil du temps libellée dans une sélection de devises de base.

Vue du jeton LP :

Obtenez un aperçu des jetons LP actuels que vous possédez dans les AMM Solana et visualisez les performances du groupe au fil du temps, par rapport à la devise de base / hodling, aux frais, aux pertes impermanentes, aux performances et aux APY.

Rendement de la culture et de l’enjeu :

Step fournira un tableau des opportunités de culture de rendement actuelles à Solana avec une entrée facile en un clic sur l’une des fermes. Entrez, sortez et réclamez les récompenses Yield Farm sur cette page. Cette page gère également la mise en jeu d’un seul actif sur les nœuds de validation solana.

Postes DEX :

La base AMM à partir de laquelle tous les DEX de Solana utilisent ou se ramifient est Serum. Il s’agit d’un carnet de commandes DEX complet où les utilisateurs peuvent acheter et vendre n’importe quel jeton pris en charge. Step affichera les soldes actuels du portefeuille, les commandes ouvertes, les soldes non indiqués et toute autre information liée aux positions des utilisateurs dans Serum.

Stratégies d’investissement :

Step a été fondée en février 2021 solana Defi Hackathon en tant que plate-forme de stratégie automatisée. Cette page couvrira les stratégies automatisées telles que les DCA, les EMA et les RSI et d’autres que les utilisateurs peuvent saisir avec le potentiel à l’avenir pour permettre aux utilisateurs de créer leurs propres stratégies personnalisées.

Agrégation d’échange :

Tous les programmes de Solana sont composables et, en tant que tels, les liquidités peuvent être fragmentées entre divers groupes et programmes AMM. Par conséquent, il est important de pouvoir s’assurer que les utilisateurs obtiennent la meilleure offre possible sur leurs swaps et Step, en tant qu’agrégateur DeFi, est bien placé pour proposer l’agrégation des swaps de Step.

Concevoir

Le design est crucial pour que STEP soit la première page de l’écosystème Solana. L’équipe STEP a pour objectif de faire de Step.finance une page utilisée au quotidien par tout le monde dans l’écosystème Solana. Step sera quelque chose qui couvrira tous les autres projets dans le tableau de bord de Step, offrant une « vue de portefeuille » facile à utiliser pour toutes les pièces, LP, fermes et positions qu’un utilisateur peut avoir associé à son portefeuille.

Principes de conception :

Le tableau de bord doit être une vue de haut niveau immédiatement pour la valeur nette du compte d’utilisateurs

L’utilisateur doit pouvoir interroger les informations pour voir les valeurs sous-jacentes associées à son portefeuille.

Les gens d’abord, les interactions doivent être naturelles et refléter la façon dont les gens interagissent déjà avec DeFi.

Accumulation de valeur

Il est essentiel à la réussite du projet que STEP génère réellement des revenus et ajoute de la valeur au token. Par conséquent, il existe plusieurs mécanismes d’accumulation de valeur pour le jeton lui-même qui généreront un intérêt et des incitations encore plus positifs dans une boucle de rétroaction positive. Voici une liste de mécanismes d’accumulation de valeur que l’équipe a l’intention de mettre en œuvre sur la plate-forme Step :

Frais de transaction : L’accumulation de valeur la plus basique et la plus simple est que STEP prélève des frais sur certaines interactions sur la plate-forme STEP (swaps, fermes de rendement, stratégies automatisées, ponts, etc.). La plupart de ces revenus de commissions vont aux parieurs de jetons STEP (80%) et les 20% restants vont à la trésorerie.

Rachat et distribution : le mécanisme d’accumulation de valeur de base de STEP est le rachat de jetons STEP à partir des revenus générés par les frais de transaction dans le protocole, qui sont ensuite distribués aux parieurs. Cela fournit un APY natif pour le jalonnement du jeton STEP et aligne les incitations des détenteurs de jetons et de l’équipe avec le succès de la plate-forme STEP. Celui-ci est accordé proportionnellement à la liquidité qu’un LP participe à ce groupe.

Réduction du taux d’émission d’approvisionnement : les émissions d’approvisionnement doivent être réduites au fil du temps sans falaises majeures (comme en témoigne SWRV, qui a fait une falaise de 90 % des émissions qui a fait chuter son TVL de 700 millions de dollars à 3 millions de dollars et fera oublier les gens / abandonner le projet). Le scénario optimal est une réduction progressive des nouvelles émissions dans le temps à un rythme déterminé. Pour STEP, cette réduction d’émission sera de 4% par semaine de la réserve communautaire et écosystémique. Avec une demande constante ou croissante et un taux d’émission décroissant, il atteint un point de basculement où le volume des rachats est supérieur aux nouvelles émissions, créant une pression d’achat nette positive sur le token STEP.

Agrégation : un élément central de la plate-forme Step Finance est d’être un agrégateur pour diverses actions utilisateur telles que les échanges AMM et les fermes de rendement. Step mettra en œuvre un routeur d’échange à Solana pour améliorer la liquidité et la découverte des prix dans les groupes d’échange AMM et offrira également un certain nombre d’outils pour les agriculteurs de performance, tels que l’entrée / sortie d’actifs individuels dans LP, les retours de la composition automatique et les coffres-forts de ferme de performance gérés. . Les frais facturés pour ces services seront reversés aux participants STEP.

Blocages : encourager les utilisateurs à retirer des pièces du marché est un moyen de réduire la pression de vente potentielle et de garantir, compte tenu d’une demande stable ou croissante, qu’il existe une pression d’achat nette positive. STEP a l’intention de mettre en œuvre plusieurs pools de LP bloquants où les jetons seront verrouillés pendant une période de temps spécifique et pourront partager un taux d’émissions ou de revenus de mise plus élevé par rapport aux pools de mises qui permettent un retrait immédiat.

Stratégies de trading automatisées : Cela a commencé comme une plate-forme de stratégie automatisée et notre intention a toujours été de développer cette fonctionnalité. Il existe plusieurs coffres-forts automatisés et contrats de stratégie de trading dans Solana que STEP ex présentera aux utilisateurs dans le panneau de configuration de Step. Step facturera des frais pour entrer et sortir de ces coffres et potentiellement pour certaines stratégies des frais de performance également. Ces frais reviendront aux parieurs STEP.

Stake for Access : Il existe un certain nombre d’indicateurs d’investissement, d’analyses et d’informations sur le portefeuille que Step prévoit de mettre à la disposition des utilisateurs qui participent à STEP. Stake-for-access est un modèle supérieur aux abonnements ou aux plans de paiement et ajoute une valeur supplémentaire aux détenteurs de jetons STEP.

Intégrations Fiat-Defi : Step a l’intention de mettre en œuvre des widgets à bout de bras capables de gérer les rampes d’accès / de sortie fixes à Solana via Step. Cela rapporte plus d’argent à l’écosystème step, le met à profit dans les stratégies et les échanges de Step, et garantit que Step reste un point focal pour l’accès à l’intérieur et à l’extérieur de l’écosystème solana. Step a un partenaire fiduciaire à bord pour cela une fois que nous sommes prêts pour le développement.

Références : les références sont un mécanisme additif de valeur croissante dans le monde de la cryptographie avec des projets DeFi comme 1INCH qui l’utilisent efficacement. Un utilisateur peut parrainer d’autres personnes via un lien Web et gagner une part des frais. Step a l’intention de mettre en œuvre ce système pour les swaps et potentiellement d’autres stratégies automatisées.

Intégration entre les chaînes : Être capable de plusieurs chaînes est un principe de base dans la finance STEP, il y a plusieurs ponts en cours de développement à Solana, nous les soutiendrons tous et nous facturerons probablement une somme modique dans chaque tx. L’ajout de blockchains supplémentaires est un chemin vers plus de TVL, d’utilisateurs, de sources de revenus pour STEP …

Gouvernance :

Step.finance dispose d’une équipe de base de 3 personnes qui orienteront dans un premier temps la direction du projet. Il n’y aura pas de fonctions de gouvernance au départ, mais l’équipe est prête à explorer une plus grande participation des détenteurs de jetons au processus de prise de décision une fois le jeton STEP établi.

Il est important au début de la vie d’un projet que l’équipe fondatrice ait le contrôle sur la direction et le développement du projet. Ce n’est qu’après avoir atteint une phase de la vie du projet où la contribution quotidienne directe des fondateurs n’est pas nécessaire pour le développement continu de STEP qu’il sera considéré comme un DAO de gouvernance.

Tokenomique

Le jeton STEP garantit un alignement clair des incitations entre les utilisateurs, les détenteurs de jetons et l’équipe afin que Step puisse continuer à se développer de manière durable et productive au profit de tous les utilisateurs de DeFi. Par conséquent, il est crucial que le jeton $ STEP ait de solides structures d’accumulation de valeur fondamentale qui génèrent de la valeur au fil du temps.